Pensionszusagen: Ihr Expertenwissen trifft auf unsere Speziallösungen
Als Steuerberater kennen Sie das Problem: Pensionszusagen sind eine tickende Zeitbombe in den Bilanzen Ihrer Mandanten – und Sie stehen in der ersten Reihe, wenn es kracht.
Wir unterstützen Sie dabei, dieses komplexe Thema professionell zu lösen, ohne in Konkurrenz zu Ihnen zu treten oder Ihre Mandantenbeziehung zu gefährden.
7 Situationen, in denen Sie als Berater gefordert sind:
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- Geschäftsführer geht in Rente – plötzlich wird die Zusage schlagend
- Nachfolgeregelung oder Unternehmensverkauf – Due Diligence deckt Lücken auf
- Todesfall des Chefs – Hinterbliebene stehen vor ungeklärten Verpflichtungen
- Insolvenz der GmbH – persönliche Haftung droht
- Anteilskauf/MBO – Käufer entdecken versteckte Lasten
- Bilanzprüfung durch Bank – Finanzierung steht auf dem Spiel
- Zinsschock – Rückstellungen explodieren über Nacht
Sie bleiben der Experte – wir liefern die Speziallösung
Ihre Stärke: Steueroptimierung, Bilanzierung, Mandantenvertrauen
Unsere Ergänzung: Pensionszusagen-Sanierung ohne Honorar- oder Kompetenzkonflikt
✅ Tiefenanalyse vorhandener Zusagen inkl. Rückdeckungslücken
✅ Rechtssichere Sanierungskonzepte für komplexe Fälle
✅ Mandantenaufklärung mit juristischer Absicherung für Sie
✅ Umsetzung über erprobte Wege: Auslagerung, Liquiditätsstrategie, Strukturoptimierung
Immer in enger Abstimmung mit Ihnen – Sie behalten die Mandantenführung, wir lösen das Spezialproblem.
Warum das Thema jetzt eskaliert:
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- Nachfolgewelle: Boomer-Generation will raus – Zusagen werden schlagend
- Zinswende: Rückstellungen verdoppeln sich teilweise über Nacht
- Verschärfte Haftung: Banken und Investoren prüfen genauer
- Insolvenzrisiko: Unterfinanzierte Zusagen gefährden ganze Unternehmen
Pensionszusage Quick-Check
Prüfen Sie in 60 Sekunden, ob die Zusage Ihres Mandanten kritisch unterfinanziert ist.
Pensionszusage Quick-Check
Prüfen Sie in 60 Sekunden, ob die Zusage Ihres Mandanten ausfinanziert ist. Der Orientierungswert ist vereinfacht und ersetzt kein aktuarielles Gutachten.
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Alexander Pajtak, GGF der KORTEX Konzept GmbH & pns private finance GmbH & Co. KG
Alexander Pajtak
Alexander Pajtak [paitak] ist der Vermögensprofi für Unternehmer, der die Probleme und Herausforderungen von Unternehmern auf einer persönlichen Ebene versteht. Als dreifacher Unternehmer, Ehemann, Familienvater von drei Kindern, Sohn, Bruder, Schwiegersohn, Freund, Bekannter und vieles mehr ist er in all seinen Rollen selbst mit den unterschiedlichsten Herausforderungen konfrontiert. Jeden Tag.
Er hat jahrelange Erfahrung darin, Menschen zu helfen, ihre Wünsche mit realistischen Erwartungen in einer sich ständig verändernden Wirtschaftslandschaft in Einklang zu bringen. Man sagt ihm nach, dass er Helfer im Prozess der Angstüberwindung ist und die Kluft zwischen den Wünschen, Zielen und Bedürfnissen seiner Kunden und den harten Fakten der Finanzwelt überbrücken kann!
Er spricht Deutsch, Englisch, Schwäbisch, Direkt, Klar und Tacheles.
Am besten lernen Sie ihn und sein Team bei einem persönlichen Besuch in Ulm kennen.
Mit seinem hochqualifizierten Team hat er das Leben und die finanzielle Situation von über 3.500 Menschen maßgeblich verbessert, indem sie deren Vermögen um mehr als das Doppelte gesteigert haben. Lassen Sie sich von seinen kontroversen Ansichten inspirieren.
Häufige Fragen
Was ist, wenn ich das Thema (weiterhin) ignoriere?
Ignorieren kann bequem wirken – professionell ist es nicht. Wer Risiken erkennt, dokumentiert und anspricht, bleibt auch im Ernstfall souverän und unangreifbar. Genau hier setzen wir an: Wir liefern die Klarheit, Sie behalten die Kontrolle – ohne Panikmache, ohne Alarmismus.
Wie kann ich meinen Mandanten das Thema nahebringen?
Genau dabei unterstützen wir Sie. Mit praxiserprobten Aufklärungsunterlagen, Risikoanalysen und einer klaren Kommunikationsstrategie. So können Sie das heikle Thema professionell ansprechen, ohne Panik zu schüren oder Vertrauen zu verlieren.
Arbeiten Sie mit Versicherungslösungen?
Wir sind lösungsoffen, nicht produktgetrieben.
In vielen Fällen sind Rückdeckungsversicherungen nicht ausreichend oder sogar trügerisch. Deshalb prüfen wir gemeinsam, welche Absicherungs- oder Sanierungsstrategien im Einzelfall wirklich tragfähig sind – ob versicherungsbasiert, bilanziell oder strukturell.
Keine Agenda, keine Provisionstreiber. Nur passende Lösungen.
Wie verdienen wir an der Zusammenarbeit?
Über die Mandanten – aber nicht auf Ihre Kosten.
Unsere Leistungen werden ausschließlich vom Mandanten vergütet, z. B. für die Analyse, ein Sanierungskonzept oder die Umsetzung einer Lösung.
Dabei achten wir strikt darauf, Ihren Verantwortungsbereich nicht zu berühren – weder fachlich noch abrechnungstechnisch.
Sie erhalten keine Rechnung, keine Honorarkollision, keinen Kompetenzkonflikt.
Wenn Sie möchten, arbeiten wir im Hintergrund – oder als klar abgegrenzter Spezialist in Abstimmung mit Ihnen.
Gibt es Konflikte mit meinem Honorarvertrag?
Nein. Sie bleiben der zentrale Ansprechpartner.
Wir verstehen uns als fachlicher Ergänzungspartner, nicht als Konkurrenz.
Ob wir im Hintergrund unterstützen oder als externer Spezialist eingebunden werden, entscheiden Sie. Ihre Mandatsbeziehung bleibt unangetastet, Ihre Kompetenz vollumfänglich respektiert.